2021基金从业考试试题及答案6篇

发布时间:2021-08-19
2021基金从业考试试题及答案6篇

2021基金从业考试试题及答案6篇 第1篇


基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在( )内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:D
基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。


假设x股票的贝塔系数是Y股票的两倍,下列表述正确的是( )。

A.X的期望报酬率为Y的两倍

B.X的风险为Y的两倍

C.X的实际收益率为Y的两倍

D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍

正确答案:D
贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性。贝塔值越大的股票,在市场波动的时候,其收益的波动也就越大。


法人治理结构的基本问题是机构设置及制衡机制问题。()

答案:正确


基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时,正确的做法是( )。

A.为了更好销售产品,基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

B.基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

C.为了更好赢得客户,基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改

D.为吸引投资者眼球,基金销售人员可以根据销售需要使用自制的宣传推介材料

正确答案:B
解析:选项B内容属于明显的常识性做法。


()是指细分市场在今后的一段时间内,市场规模会不断扩大,市场容量会稳步增长,并且有可能引申出更多的营销机会。

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则

正确答案:C
本题考验成长原则的定义。


招募说明书的主要职能是( )。

A.推销基金证券

B.保护投资者的利益

C.信息披露

D.指导投资

答案:A B


2021基金从业考试试题及答案6篇 第2篇


()是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.证券交易费

D.基金运作费

正确答案:A


某公司上年年末支付每股股息为2元,预期回报率为15%,未来3年中股息的超常态增长率为20%,随后的增长率为8%,则股票的价值为( )元。

A.30

B.34.29

C.41.60

D.48

正确答案:C
由可变增长股利贴现模型公式得:


关于非系统性风险,以下表述错误的是( )。

A、当投资组合中的资产数量增加时,非系统性风险也一定增加

B、非系统性风险可以分散化

C、非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的

D、非系统性风险又被称为特定风险

答案:A
解析:本题考查非系统性风险。非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等,往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。当投资组合中包含的资产数量增加时,每个资产在其中所占比重下降,那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了,并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。选项A错误。


基金宣传推介材料登载过往业绩,业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,()。

A.不必予以特别说明

B.可以予以特别说明

C.应当予以特别说明

D.不得予以特别说明

正确答案:C
基金宣传推介材料登载过往业绩,业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的,应当予以特别说明。


下列不属于现金流量表的基本结构的是( )。

A.经营活动产生的现金流量

B.捐赠活动产生的现金流量

C.投资活动产生的现金流量

D.筹资活动产生的现金流量

正确答案:B
(P140)现金流量表的基本结构分为三部分,即经营活动产生的现金流量(CFO)、投资活动产生的现金流量(CFI)和筹资(也称融资)活动产生的现金流量(CFF)。


基金投资者承担的义务不包括()。

A.遵守基金合同

B.缴纳基金认购款项及规定费用

C.不得要求赎回基金份额

D.承担基金亏损或终止的有限责任

正确答案:C
基金投资者在享受权利的同时,必须承担一定的义务,具体包括:①遵守基金合同;②缴纳基金认购款项及规定费用;③承担基金亏损或终止的有限责任;④不得从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;⑤在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额;⑥在封闭式基金存续期间,基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。C项说法不准确。


2021基金从业考试试题及答案6篇 第3篇


( )是指投资者在短期内以~个合理的价格将投资资产变现的容易程度。

A.变现性

B.流动性

C.收益性

D.永久性

正确答案:B
流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现,而不需要支付较高的成本。


基金销售机构正在募集一只5000万元规模的契约型股权投资基金,销售机构的以下哪种销售方式是正确的?( )

A.通过理财平台按照单个投资者不低于 300 万元的标准向特定的10名高净值人员推荐并募集全部基金份额

B.委托互联网金融平台将基金收益权设置成理财产品按每份10万元卖给平台注册用户

C.通过其营业网点将基金拆分成每份10万元卖给营业网点的客户

D.因剩余500万的基金份额未募集完毕,销售机构将其拆分为每份50万元让销售人员认购

正确答案:A


以下关于按单一项目分配的说法正确的是( )。

Ⅰ. 按单一项目分配是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配

Ⅱ. 按单一项目分配不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益

Ⅲ. 在逐笔分配的模式下,针对每一笔投后退出的收入,管理人都参与收益分配

Ⅳ. 在逐笔分配的模式下,针对每一笔投后退出的收入,托管人都参与收益分配

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C
解析:按单一项目分配是指每个投资项目投后退出的每一笔资金都按照一定的顺序在基金投资者和管理人之间分配而不是首先满足基金投资者的全部本金出资和优先收益;在逐笔分配的模式下,针对每一笔投后退出的收入,管理人都参与收益分配。


为减少基金投资人的负担,基金销售人员可以主动为投资人填写风险承受能力问卷。

此题为判断题(对,错)。

正确答案:×
考4;见销售基础教材P194


投资组合可以( )。

A.降低系统性风险

B.降低非系统性风险

C.提高系统性收益

D.提高非系统性收益

正确答案:B
非系统性风险往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的,这些因素只对某个或某些资产的收益造成影响,而与其他资产的收益无关,所以这些风险可以分散化。当投资组合中包含的资产数量增加时,每个资产在其中所占比重下降,那么各特别因素对整个投资组合收益率的影响程度就降低了,并且有可能被其他特别因素的影响所抵消。


关于债券和债券基金的说法,不正确的是( )。

A:债券基金分配的收益有升有降,不如债券的利息固定

B:债券基金收益率较债券难计算、预测

C:由于增添了不确定性,债券基金的信用风险比债券投资的风险大

D:债券基金并没有一个确定的到期日

参考答案:C  解析:C 项,单一债券的信用风险比较集中,而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。


2021基金从业考试试题及答案6篇 第4篇


如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中,()可能优于买入并持有策略。

A.投资组合保险策略

B.买入并持有策略

C.动态资产配置

D.恒定混合策略

正确答案:D
如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中,恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。例如,当股票市场下降从而增加股票持有比例以保持资产配置比例不变之后,由于股票市场转而上升,投资组合的业绩因股票投资比例的提高而出现更快的增长。


ETF的特点不包括( )。

A.实物申购赎回

B.二级市场的交易无涨跌的限制

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.被动操作的指数型基金

参考答案:B解析:ETF具有三大特点:①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。


在向投资者推介基金之前,募集机构应当采取问卷调查等方式发行特定对象确定程序,对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。这属于股权投资基金募集流程中的( )步骤。

A.特定对象的确定

B.投资者适当性匹配

C.基金风险揭示

D.合格投资者确认

正确答案:A


基金销售机构不包括()。

A商业银行

B保险公司

C证券公司

D基金评价机构

正确答案:D


我国境内外居民个人可以用()从事B股交易。

A.从境外汇入的外汇资金

B.外币现钞

C.外币现钞存款

D.现汇存款

正确答案:ACD
考9;见销售基础教材P20


基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A、4Cs

B、4Ps

C、5Ps

D、5Cs

正确答案:B
解析:基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。


2021基金从业考试试题及答案6篇 第5篇


基金会计核算中,承担复核责任的是( )。

A.会计师事务所

B.基金托管人

C.证券投资基金

D.基金管理公司

正确答案:B
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。我国基金资产估值的责任人是基金管理人,但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。


基金理财的主要原则是由基金经理人决定的。判断对错

正确答案:错误


2017年基金从业资格考试机考能用word、excel或记事本功能吗?

答:不能用,考试系统是一个界面,无法退出,提交完试卷后是提示结束考试的标语,所以这个界面是默认的。


票据市场是指各种票据进行交易的市场,按( )分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

正确答案:D
(P6)票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。


下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是().

A.居民消费价格指数

B.GDP

C.商品价格指数

D.生产者物价指数

答案:B


基金管理人编制基金(),经托管人复核后予以公告,同时分别报送中国证监会和基金上市的证券交易所备案。

A.临时报告

B.年度报告

C.半年度报告

D.季度报告

正确答案:BCD


2021基金从业考试试题及答案6篇 第6篇


私募基金管理人发生重大事项的,应当在个( )工作日内向基金业协会报告.

A、10

B、3

C、5

D、15

正确答案:A
解析:发生重大事项的,应当在10个工作日内向基金业协会报告。


以下关于技术分析的描述中,错误的是()。

A.技术分析方法认为资产价格运动遵循可预测的模式

B.技术分析通过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为,来推测未来价格的变动趋势

C.技术分析的三项假定包括:市场行为涵盖一切信息;股价不具有趋势性运动规律;历史会重演

D.技术分析通过研究金融市场的历史信息来预测股票价格的趋势

正确答案:C


基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。

Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送

Ⅲ.散布虚假信息,扰乱市场秩序

Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:
(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(2)违规向他人提供基金未公开的信息。
(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
(4)散布虚假信息,扰乱市场秩序。
(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
(6)违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
(7)违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
考点:基金销售机构人员行为规范


下列不属于衍生工具特点的是( )。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.确定性

正确答案:D
(P232)与股票、债券等金融工具有所不同,衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。


基金销售机构可以统一用其他机构的基金评价方法或基金投资者评价方法。

此题为判断题(对,错)。

正确答案:×
考4;见销售基础教材P194


基金管理人变更重大事项,应当报经中国证监会批准,重大事项包括( )

A.修改公司章程

B.变更持有百分之五以上股权的股东

C.注销分公司

D.变更公司注册地

答案:B