基金从业真题下载6篇

发布时间:2021-10-01
基金从业真题下载6篇

基金从业真题下载6篇 第1篇


投资者对外商投资创业投资企业的出资中,外国投资者所占比例不得低于( )。

A、5%

B、10%

C、25%

D、15%

正确答案:C
解析:投资者对外商投资创业投资企业的出资中,外国投资者所占比例不得低于25%。


中国证券投资基金业协会在( )等环节,对创业投资基金采取区别于他私募基金的差异化行业自律,并提供差异化会员服务。

Ⅰ.基金管理人登记

Ⅱ.基金备案

Ⅲ.投资情况报告要求

Ⅳ.会员管理

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D


下列关于久期和凸性的说法中,错误的是( )。

A.麦考利久期是指债券的平均到期时间

B.利用久期来计算债券价格的波动性是精确值

C.凸性是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式

D.凸性导致债券收益率下降所引起的债券价格上升的幅度不等于收益率同比上升所引起的债券价格下降的幅度

正确答案:B
利用久期来估计债券价格的波动性,实际是用价格收益率曲线的切线作为价格收益率曲线的近似,而不是精确值。


股权投资基金就收益分配而言,主要在( )之间进行。

A.投资者;托管人

B.投资者;管理人

C.管理人;托管人

D.投资者;管理人;托管人

正确答案:B
解析:股权投资基金就收益分配而言,主要在投资者和管理人之间进行。
考点:股权投资基金的利益分配方式


投资者提交基金认购申请后,一般可于( )日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T+2

C、T+1

D、T+3

正确答案:B
答案解析:投资者T日提交认购申请后,T可+于2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。


以下关于跟踪误差的说法错误的是()。

A.跟踪误差是度量一个证券组合相对于其基准组合偏离程度的指标

B.跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的标准差

C.指数基金与其基准指数的跟踪误差是零

D.跟踪偏离度是指证券组合的真实收益率与基准组合收益类的差

正确答案:C


下列关于利息倍数的说法,错误的是( )。

A、对于债权人来说,利息倍数越低越安全

B、对于举债企业,为了维持正常的偿债能力,利息倍数至少为1

C、对于举债企业,利息倍数越高越好

D、若利息倍数过低,企业将面临亏损、偿债的稳定性与安全性下降的风险

【正确答案】A【答案解析】本题考查财务杠杆比率。对于债权人来说,利息倍数越高越安全。


基金从业真题下载6篇 第2篇


股权投资基金为被投资企业提供上市辅导及并购整合增值服务包括()。

Ⅰ.帮助被投资企业进行一系列并购或上市/挂牌前的准备工作

Ⅱ.引入证券公司开展上市/挂牌辅导工作

Ⅲ.利用自己在资本市场的资源,推荐并购标的或上市证券交易市场

Ⅳ.为被投资企业寻找关键人才

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C
股权投资基金为了实现资本增值,要参与被投资企业的资本运营,帮助被投资企业进行一系列并购或上市/挂牌前的准备工作,引入证券公司开展上市/挂牌辅导工作,并利用自己在资本市场的资源,推荐并购标的或上市证券交易市场。


督察长监督检查公司内部风险控制情况,应当重点关注下列事项( )。

Ⅰ.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

Ⅱ.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

Ⅲ.公司是否按照既定目标实现盈利

Ⅳ.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A
解析:本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况,应当重点关注下列事项:(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。


合伙企业清算,债权人未接到通知书的自( )起四十五日内,向清算人申报债权。

A、解散之日

B、清算之日

C、公告之日

D、清算决定之日

正确答案:C
解析:合伙企业清算,债权人未接到通知书的自公告之日起四十五日内,向清算人申报债权。


( )反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类

B.基金业绩计算

C.基金风格

D.基金星级评价

正确答案:C
(P358)基金风格反映了基金投资组合所有股票的总体情况。


下列属于基金外包服务的基础业务内容包含( )

A、向基金管理人提供客户报告

B、风险及绩效分析

C、基金份额登记、估值核算

D、清算交收

正确答案:C
解析:基金外包服务的内容:(1)基础业务服务:基金份额登记、估值核算等;(2)
全方位的个性化的服务:管理人提供清算交收、风险及绩效分析、客户报告等外包增值服务,满足基金管理人全方位的、个性化的需求。


成本法以( )作为估值参考标准。

A、未来购买目标企业所需的成本

B、未来重新构建目标企业所需的成本

C、当前购买目标企业所需的成本

D、当前重新构建目标企业所需的成本

正确答案:D
解析:成本法以当前重新构建目标企业所需的成本作为估值参考标准。


根据《私募投资基金监督管理暂行办法》以及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定,私募基金管理人变更控股股东管理人应当在完成工商变更登记后的( )个工作日内,通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。

A、5

B、10

C、20

D、15

正确答案:B
解析:根据《私募投资基金监督管理暂行办法》以及《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定,私募基金管理人变更控股股东管理人应当在完成工商变更登记后的10个工作日内,通过私募基金登记备案系统向基金业协会进行重大事项变更。


基金从业真题下载6篇 第3篇


中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。一般而言,货币供应量收紧,会导致股价下跌;货币供应量宽松,会推动股价上升。( )

A.正确

B.错误

C.放弃

答案:A


关于私募投资基金的投资者评估,说法错误的有( )。

A.募集机构3年后再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险评估

B.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无需再次进行投资者风险评估

C.投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估

D.投资私募投资基金,投资者应对自身风险承担能力在3年内不发生重大变化做出书面保证

正确答案:D
解析:《私募投资基金募集行为管理办法》第十八条规定,投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时,需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的,无需再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。


关于证券交易买卖差价,以下表述错误的是( )。

A.同一股票在不同的时段也会表现出不同的买卖差价

B.一般来讲,大盘蓝筹股流动性较好,买卖差价大

C.买卖差价很大程度上是由证券类型及其流动性决定的

D.成熟市场的股票一般流动性较好,而新兴市场的股票买卖差价则较大

正确答案:B


()是根据特定的时间间隔,在每个时间点上平均下单的算法。旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

正确答案:B
时间加权平均价格算法,是根据特定的时间间隔,在每个时间点上平均下单的算法。旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格


董事会应当履行的合规职责不包括( )。

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情况进行年度评估

正确答案:A
解析:选项A为合规管理部门应履行的基本职责。


公开募集基金管理人违法违规,逾期未改正的,证监会可采取的措施不包括()

A.限制业务活动

B.限制分配红利

C.宣告破产

D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利

答案:C

解析:公开募集基金管理人违法违规,逾期未改正的,证监会可采取的措施不包括宣告破产。


公司型基金的合格投资者人数规定:有限公司不超过( )人、股份公司不超过( )人。

A、50;300

B、80;200

C、50;200

D、100;200

正确答案:C
解析:公司型基金:有限公司不超过50人、股份公司不超过200人。


基金从业真题下载6篇 第4篇


ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型?( )

A.必须现金替代

B.现金替代保证

C.可以现金替代

D.禁止现金替代

正确答案:B
解析:现金替代是指申购和赎回过程中,投资者按基金合同和招募说明书的规定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型:禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。


下列关于基金国际化的说法,正确的是( )。

A.美国政府专门为公司型开放式基金(OEIC)的创立确立了新的法律框架

B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金

C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心

D.爱尔兰注册基金资产的近80%都属于UCITS基金

正确答案:D
A项,英国政府专门为公司型开放式基金(OEIC)的创立确立了新的法律框架,通过0EIC制度来达到符合UCITS指令的要求,进而可以在全欧盟范围内进行销售;B项,基金海外发售募集资金属于美国基金国际化的表现;C项,卢森堡投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。


受多种因素的影响,每个投资者都具有不同的投资需求,下列关于投资需求的描述错误的是()。

A、财险公司的理赔数量具有很强的随机性,它一般将资金做短期投资

B、寿险公司通常需要大笔资金用于保险理赔的偿付,所以不能对保费收入做一个长期的规划

C、风险容忍度取决于风险承受能力和意愿

D、流动性与收益通常存在一个替代关系

答案:B
解析:寿险公司能够对未来多年内的寿险给付作一个比较准确的预计,因此它可以对保费收入的投资作一个长期规划。


基金的日常监管由()来具体实施。

A.中国证监会基金部

B.证监局

C.证券交易所

D.中国证券业协会基金公司会员部

正确答案:ABCD


关于β系数,以下表述错误的是( )。

A.β系数是对放弃即期消费的补偿

B.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

C.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小

D.β系数的绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

正确答案:B


私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的,应当在( )个工作日内向基金业协会报告。

A、15

B、10

C、2

D、5

正确答案:B
解析:根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人发生高级管理人员发生变更的,应当在10个工作日内向基金业协会报告。


机构间私募产品报价与服务系统的自律管理单位为( )。

A.证监会

B.证券业协会

C.证券公司

D.国务院

正确答案:B
解析:中国证券业协会(以下简称“证券业协会”)对报价系统进行自律管理。


基金从业真题下载6篇 第5篇


甲公司2015年资产总计为3000亿元,负债总计为2000亿元,则甲公司2015年的所有者权益为( )

A.2000亿元

B.3000亿元

C.5000亿元

D.1000亿元(2016年9月基金《基金基础》真题)

正确答案:D
解析:根据会计恒等式资产=负债+所有者权益


下列关于基金销售客户服务的具体方式,说法不正确的是()

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

B.通过互联网,投资者可以随时随地获得服务

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础,并开辟人工坐席与语音系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多,不能为投资者提供面对面交流的机会

正确答案:D
解析:D项,讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息,有效地推介基金产品,并跟进投资者的反馈,进一步改善客户服务。


募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和( )相匹配的私募基金。

A、个人投资喜好

B、风险了解状况

C、对市场了解状况

D、风险承担能力

正确答案:D
解析:募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。


下列关于地产投资的表述,错误的是( )。

A.不确定性非常高

B.投资价值受法律法规影响较小

C.具有较高的投机性

D.投资价值受宏观环境影响较大

正确答案:B
地产,亦指土地,是指未被开发的,可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。AC两项,基于未被开发这一特征,土地本身的不确定性非常高,因此土地投资可能具有较高的投机性;BD两项,土地投资大部分通过利用可预测的未来现金流获取的买卖价差或者开发后进行出售或出租经营来获取投资收益,同时,土地投资由于其投资价值受到宏观环境和法律法规因素影响较大而极具风险性。


A基金公司首发某开放式基金,其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人,方可以向证监会办理备案手续”,请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点?()

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】A


基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为( )两种类型。

A.联网式和自助式

B.自动式和人工式

C.联网式和辅助式

D.自助式和辅助式

答案:D
解析:前台业务系统主要是指直接面对基金投资人,或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统,分为自助式和辅助式两种类型。


私募股权投资基金的组织结构不包括( )。

A.会员制

B.有限合伙制

C.公司制

D.信托制

正确答案:A
私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构,会员制不属于私募股权投资基金的组织结构。


基金从业真题下载6篇 第6篇


根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以( )。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

正确答案:D
解析:根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检査、评价、报告、建议职能。


普通合伙企业的合伙人( ),经其他合伙人一致同意,可以决议将其除名。

A.执行合伙事务时有不正当行为

B.因过失给合伙企业造成损失

C.认缴出资只实缴一部分的

D.合伙人难以联系的

正确答案:A


关于β系数,以下表述错误的是( )。

A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小

B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性

C.β系数越大的股票,在市场波动的时候,其收益的波动也就越大

D.β系数是对放弃即期消费的补偿

正确答案:D


合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、( )等事项作出约定。

A.查阅会计账簿的时间

B.查阅会计账簿的地点

C.查阅会计账簿的条件

D.查阅会计账簿的人员

正确答案:C


( )是指通过受教育者自身以外的力量,对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德

B.道德

C.职业道德教育

D.职业道德修养

正确答案:C


基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在()月内选任新基金托管人。

A.3个

B.6个

C.12个

D.24个

正确答案:B
基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。


下列关于QDII基金的作用,说法错误的是( )。

A、降低组合投资风险

B、提高金融监管水平

C、为投资者提供了新的投资机会

D、在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度的允许境内投资者投资国际证券市场

正确答案:B